Quy định "dấu hiệu đáng ngờ" trong Luật Phòng, chống rửa tiền còn chưa rõ ràng

Sáng 1/11, Quốc hội thảo luận tại hội trường về Dự thảo Luật Phòng, chống rửa tiền.

Đại biểu Đỗ Thị Việt Hà

Cho ý kiến vào dự thảo, đại biểu Đỗ Thị Việt Hà (đoàn Bắc Giang) nhận định, Dự thảo luật còn có khá nhiều nội dung quy định chưa rõ ràng, chưa minh bạch, còn mang nặng tính định tính.

Điều này có thể sẽ dẫn đến tình trạng quy định của luật sẽ được hiểu theo nhiều nghĩa khác nhau, lúng túng, không thống nhất cho quá trình áp dụng và thiếu tính khả thi trong thực tiễn thi hành.

Đơn cử như quy định về các dấu hiệu đáng ngờ tại Dự thảo luật còn mang tính định tính, chưa thật sự rõ ràng, rất khó để xác định dấu hiệu đáng ngờ.

Theo quy định của Dự thảo khối lượng báo cáo là tương đối lớn, trong khi các điều này quy định về dấu hiệu đáng ngờ theo các lĩnh vực cụ thể như ngân hàng, kinh doanh, bảo hiểm nhân thọ, chứng khoán, trò chơi có thưởng, bất động sản, chuyển tiền điện tử. Đây là những lĩnh vực có khả năng cao xuất hiện các giao dịch đáng ngờ mà đối tượng phải báo cáo.

Đại biểu lấy ví dụ, khách hàng thuyết phục đối tượng báo cáo, không báo cáo giao dịch cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền quy định tại khoản 2, Điều 27; Hay tỷ lệ chiết khấu với giá trị cao hơn so với bình thường tại khoản 2, Điều 28; thông tin về nguồn gốc tài sản bảo đảm của khách hàng xin vay vốn không đầy đủ, không chính xác tại khoản 12, Điều 28; Khách hàng không quan tâm đến giá bất động sản giao dịch phải trả tại khoản 3, Điều 33…

Đồng tình với nội dung trên, đại biểu Nguyễn Thanh Hải (đoàn Thừa Thiên - Huế) phát biểu, về các dấu hiệu đáng ngờ, theo quy định của dự thảo, khối lượng báo cáo là tương đối lớn, trong khi các điều này quy định về dấu hiệu đáng ngờ theo các lĩnh vực cụ thể như ngân hàng, kinh doanh, bảo hiểm nhân thọ, chứng khoán, trò chơi có thưởng, bất động sản, chuyển tiền điện tử. Đây là những lĩnh vực có khả năng cao xuất hiện các giao dịch đáng ngờ mà đối tượng phải báo cáo.

Bên cạnh đó, Đại biểu Nguyễn Thanh Hải bày tỏ sự quan tâm đến giao dịch bằng loại tiền ảo qua hình thức online; Kiểm soát giao dịch của các tội phạm tẩu tán tài sản.

Hạnh Nguyên