Ngành ngân hàng nỗ lực trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố

Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nguyễn Ngọc Cảnh chủ trì Hội thảo.

Hội thảo diễn ra tại Trụ sở Ngân hàng Nhà nước (25 Lý Thường Kiệt, Hà Nội) kết hợp trực tuyến kết nối với 15 điểm cầu tại Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực, với với sự tham dự của các đại biểu đến từ các bộ, ngành, cơ quan liên quan và các cán bộ, nhân viên đến từ các đối tượng báo cáo thuộc lĩnh vực chứng khoán, quản lý quỹ, bảo hiểm, kinh doanh bất động sản, công ty luật, công chứng, kế toán, kiểm toán casino, trò chơi có thưởng, vàng bạc đá quý...

Phát biểu khai mạc, Phó Thống đốc Nguyễn Ngọc Cảnh nhấn mạnh: Việc tổ chức Hội thảo có ý nghĩa quan trọng khi Chính phủ Việt Nam tiếp tục đẩy mạnh các nỗ lực trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. Trong bối cảnh địa chính trị và các thị trường tài chính quốc tế có nhiều biến động và nền kinh tế Việt Nam có độ mở ngày càng cao, yêu cầu đẩy mạnh nhận diện và xử lý các rủi ro về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt ngày càng trở nên cấp thiết.

Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nguyễn Ngọc Cảnh chủ trì Hội thảo

Phó Thống đốc cho biết, tại cuộc họp của Ban Chỉ đạo quốc gia về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt vừa diễn ra ngày hôm qua (15/10), Phó Thủ tướng Chỉnh phủ Hồ Đức Phớc, Trưởng ban Chỉ đạo đã yêu cầu Ngân hàng Nhà nước, với tư cách cơ quan thường trực của Ban Chỉ đạo, tăng cường phối hợp với các bộ ngành liên quan thực hiện ba nhóm hành động chiến lược, trong đó hoàn thiện khuôn khổ pháp lý là một trụ cột.

Phó Thủ tướng cũng yêu cầu các cơ quan báo chí tăng cường thông tin, tuyên truyền về các rủi ro phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt và khuôn khổ pháp lý trong lĩnh vực này để các doanh nghiệp và người dân hiểu, nắm rõ và thực hiện đúng, đủ các nghĩa vụ trong nhận biết và phòng ngừa các rủi ro về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Bà Nguyễn Thị Minh Thơ, Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền, Ngân hàng Nhà nước trình bày nội dung sửa đổi tại Thông tư số 27/2025/TT-NHNN

Tại Hội thảo, Bà Nguyễn Thị Minh Thơ, Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền, Ngân hàng Nhà nước đã trình bày nội dung sửa đổi tại Thông tư số 27/2025/TT-NHNN với mục tiêu hướng dẫn và tháo gỡ một số khó khăn, vướng mắc chính của đối tượng báo cáo trong quá trình triển khai.

Các nội dung thay đổi bao gồm gồm Tiêu chí, phương pháp đánh giá rủi ro về rửa tiền của đối tượng báo cáo; Quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền và phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; Quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền; Chế độ báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo; Chế độ báo cáo giao dịch đáng ngờ; Giao dịch chuyển tiền điện tử; Chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử; Hình thức và thời hạn báo cáo dữ liệu điện tử; sửa đổi, bổ sung các phụ lục về mẫu biểu báo cáo đánh giá rủi ro tại tổ chức, mẫu biểu báo cáo giao dịch đáng ngờ.

Thông tư 27 cũng nhấn mạnh nguyên tắc quản lý dựa trên rủi ro, yêu cầu các tổ chức phải cập nhật, đánh giá định kỳ rủi ro rửa tiền, xây dựng quy trình nhận biết và xác minh khách hàng, bao gồm cả trường hợp khách hàng không có tài khoản hoặc ít giao dịch. Các đối tượng báo cáo phải thường xuyên giám sát mối quan hệ kinh doanh, bảo đảm giao dịch phù hợp với nguồn tiền hợp pháp và hồ sơ nhận biết khách hàng.

Toàn cảnh buổi Hội thảo

Bên cạnh Thông tư số 27/2025/TT-NHNN ngày 15/9/2025 hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền, Hội thảo cũng giới thiệu một số nội dung liên quan tới công tác phòng, chống rửa tiền tại Luật Công nghiệp công nghệ số và Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP về thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam. Trong giai đoạn này, việc tuân thủ nghiêm túc các quy định về phòng, chống rửa tiền là điều kiện tiên quyết để đảm bảo an toàn và phát triển bền vững của hệ thống tài chính - kinh tế quốc gia.

Khắc Nam