Chuyển Bộ Công an điều tra vi phạm kinh doanh vàng của Bảo Tín Minh Châu

Ngày 30/5, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước công bố thông báo kết luận thanh tra về việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty Bảo Tín Minh Châu.

Theo kết luận thanh tra, Công ty Bảo Tín Minh Châu cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng; kinh doanh mua, bán vàng miếng theo giấy phép của Ngân hàng Nhà nước; thực hiện chế độ thông tin, báo cáo số liệu mua, bán vàng miếng cơ bản đầy đủ theo quy định; thực hiện niêm yết giá mua, bán vàng; từng bước nhận thức và thực hiện các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền có chuyển biến tích cực hơn; mở sổ sách kế toán và hạch toán cơ bản theo quy định pháp luật kế toán.

Tuy nhiên, Công ty Bảo Tín Minh Châu cũng đã có nhiều vi phạm, thiếu sót trong hoạt động kinh doanh vàng.

Cụ thể, về việc chấp hành chính sách, pháp luật về hoạt động kinh doanh vàng, Bảo Tín Minh Châu đã vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; vi phạm về giao dịch bán vàng với giá bán cao hơn giá niêm yết.

Bên cạnh đó, công ty vi phạm quy định về thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng.

Theo đó, công ty không công bố trên website thông tin vận chuyển và giao nhận; không công bố trên website quy trình tiếp nhận, trách nhiệm xử lý khiếu nại của khách và cơ chế giải quyết tranh chấp liên quan đến hợp đồng được giao kết trên website thương mại điện tử;

Công ty cũng không xây dựng, ban hành chính sách đảm bảo an toàn, an ninh cho việc thu thập và sử dụng thông tin cá nhân của người tiêu dùng trên website; không xây dựng chính sách bảo vệ thông tin cá nhân người tiêu dùng trên trang chủ website thương mại điện tử.

Hàng loạt vi phạm về kinh doanh vàng tại Công ty Bảo Tín Minh Châu. Ảnh minh họa.

Cùng với đó, Bảo Tín Minh Châu có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, hàng hóa do doanh nghiệp cung cấp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.

Liên quan đến việc chấp hành quy định về phòng chống rửa tiền, công ty đã ban hành quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền sai thẩm quyền, không đầy đủ nội dung theo quy định; không thực hiện lưu trữ thông tin liên quan đến khách hàng, giao dịch phải báo cáo.

Công ty cũng vi phạm một số quy định của pháp luật về hoạt động phòng chống rửa tiền. Cụ thể, công ty ban hành quy định nội bộ có nội dung không đầy đủ; không có hệ thống quản lý để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị; không thực hiện báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng; không thực hiện nhận biết thông tin khách hàng;

Công ty cũng không thực hiện phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; không đào tạo, bồi dưỡng về phòng, chống rửa tiền hoặc đào tạo, bồi dưỡng về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố không đúng quy định của pháp luật; không thực hiện việc đánh giá rủi ro về rửa tiền; không phân công hoặc không đăng ký phân công cán bộ, bộ phận chịu trách nhiệm về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố.

Liên quan việc chấp hành các quy định pháp luật về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ, về kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế, Công ty Bảo Tín Minh Châu đã hạch toán chi phí quà tặng vào giá vốn của hàng hóa dịch vụ mua vào không đúng quy định, dẫn đến giảm số thuế giá trị gia tăng phải nộp...

Nguyên nhân của các vi phạm trên là do người đại diện theo pháp luật, lãnh đạo, nhân viên của Công ty Bảo Tín Minh Châu chưa nghiêm túc chấp hành một số quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền và hạch toán kế toán, lập và sử dụng chứng từ kế toán, kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế.

Ngay khi kết thúc thanh tra trực tiếp, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã có báo cáo một số vụ việc qua thanh tra hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty Bảo Tín Minh Châu có vi phạm pháp luật, dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự.

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đã phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.

Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã ban hành quyết định xử phạt Công ty Bảo Tín Minh Châu đã bị xử phạt số tiền 2,6 tỷ đồng do các vi phạm trên.

Ngoài ra, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước yêu cầu Công ty Bảo Tín Minh Châu chấm dứt ngay các hành vi vi phạm hành chính, nghiêm túc chấn chỉnh và kịp thời khắc phục, chỉnh sửa các thiếu sót, vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng, chống rửa tiền và chấp hành pháp luật thuế, hóa đơn, chứng từ nêu tại kết luận thanh tra.

Cùng đó, công ty phải nghiêm túc chấp hành các quy định pháp luật về chế độ thông tin báo cáo số liệu mua, bán vàng miếng, niêm yết giá mua, bán vàng và hoạt động thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số trong hoạt động kinh doanh vàng; thực hiện đúng, đầy đủ các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền; chấp hành nghiêm các quy định pháp luật về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ, kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế theo đúng quy định pháp luật.